6月1日:上海歌林春天社区支行金融许可证遗失,营业场所处于无《金融许可证》公示状态
据银监会6月1日发布的上海银监局行政处罚信息公开表显示,中国民生银行股份有限公司上海歌林春天社区支行2016年10月金融许可证遗失,导致该支行营业场所处于无《金融许可证》公示状态。
中国银监会上海监管局对其责令限期改正,给予警告,处罚依据为《金融许可证管理办法》第十六条第(四)项。
6月5日:嘉兴分行信贷资金挪用
据银监会6月5日发布的嘉兴监管分局行政处罚信息公开表显示,中国民生银行嘉兴分行信贷资金挪用。
中国银监会嘉兴监管分局对其罚款人民币20万元,处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;《个人贷款管理暂行办法》第三十五条;《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条。
6月5日:厦门分行“房易贷”部分贷款资金被挪用于借款人购房,交易背景不真实
据银监会6月5日发布的厦门银监局行政处罚信息公开表显示,民生银行厦门分行“房易贷”部分贷款资金被挪用于借款人购房,交易背景不真实。
中国银监会厦门银监局对其罚款二十万元,同时责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员处以纪律处分。处罚依据为《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第七款和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。
6月21日:沈阳分行严重违反审慎经营规则等
据银监会6月5日发布的辽宁银监局机关行政处罚信息公开表显示,中国民生银行股份有限公司沈阳分行严重违反审慎经营规则,办理银行承兑汇票转贴现业务以签订票据代保管委托协议方式卖断票据未实际移交,票据对手未背书。
中国银监会辽宁银监局对其处人民币伍拾万元罚款,处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
6月26日:北京分行违规虚增存款14笔
据银监会6月26日发布的北京银监局行政处罚信息公开表显示,中国民生银行北京分行违规虚增存款14笔,违规办理同业票据业务严重违反审慎经营规则。王磊、姜钰国为责任人。
中国银监会北京银监局责令当事人中国民生银行北京分行改正,并对其给予850万元罚款的行政处罚。对当事人王磊给予警告并处40万元罚款的行政处罚。对当事人姜钰国给予警告并处30万元罚款的行政处罚。
处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定:“商业银行有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:……(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;……”
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定: “银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:……(五)严重违反审慎经营规则的;……”
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:“银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:……(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;……”。
6月20日:宁波分行未经同意查询个人信息;违反安全管理要求
据中国人民银行宁波市中心支行网站6月20日发布的宁波市中心支行行政处罚信息公示表显示,中国民生银行股份有限公司宁波分行未经同意查询个人信息;违反安全管理要求,中国人民银行宁波市中心支行对其罚款人民币53万元。